Les décideurs disposent d’une abondance de données sur Infonet 5 mais peinent souvent à en tirer des signaux financiers exploitables. Sans méthode, on risque de rater des alertes (faillite, tension de trésorerie), de mal évaluer un fournisseur ou de compliquer une acquisition. Ce guide opérationnel vous montre, pas à pas, comment extraire les principaux états depuis Infonet 5, calculer les ratios essentiels et construire un mini tableau de bord Excel pour décider en confiance. Vous repartirez avec un workflow immédiat et une checklist prête à l’emploi.
Qu’est‑ce que Infonet 5 et quelles données financières y trouve‑t‑on ?
Infonet (infonet.fr) agrège des données publiques et privées sur les entreprises : bilans, comptes de résultat, flux de trésorerie, cotations Banque de France, et données juridiques (Kbis, BODACC). La couverture indexe un grand nombre d’entreprises françaises et internationales selon les sources. L’accès complet nécessite souvent un compte pro et permet des exports CSV ou l’usage d’une API Infonet pour automatiser les extractions. Les données servent au pré‑tri, au scoring et à la due diligence initiale, mais doivent être recoupées avec les comptes déposés au greffe et les identifiants INSEE (SIREN/SIRET).
Avant de commencer : checklist et accès
Préparez ces éléments avant toute extraction :
- ✅ compte Infonet 5 avec droits d’export ou accès API ;
- ✅ identifiant SIREN/SIRET de la société ciblée ;
- ✅ Excel ou Google Sheets prêt à l’emploi ;
- ✅ liste des périodes à analyser (dernières 3 à 5 exercices) ;
- ⚠️ conformité RGPD si traitement de données personnelles ;
- ✅ documents complémentaires à vérifier : Kbis, comptes déposés, publications BODACC.
Conservez cette checklist en local et utilisez-la avant chaque session d’extraction.
Extraction des états financiers depuis Infonet 5 : mode pas à pas
- Recherchez la société par SIREN/SIRET dans Infonet 5.
- Sélectionnez les périodes souhaitées (année N, N‑1, N‑2…).
- Choisissez l’export CSV ou activez l’endpoint API si disponible.
- Dans l’export, récupérez au minimum ces champs : année, chiffre d’affaires (CA), résultat net, capitaux propres, dettes financières, trésorerie, amortissements, EBITDA si présent.
- Vérifiez les dates de clôture et la nature des comptes (comptes consolidés vs individuels).
- Téléchargez les fichiers et placez‑les dans un dossier structuré (raw/clean/outputs).
Conseils pratiques : exportez toujours au format CSV pour compatibilité Excel/Google Sheets et notez la devise et l’unité (euros, milliers d’euros).
⚠️ Erreurs à éviter
- Oublier de vérifier si les comptes sont consolidés.
- Aggréger des périodes incomplètes sans normalisation.
- Ne pas recouper les chiffres avec les comptes déposés au greffe.
Nettoyage rapide des données
- Harmonisez les formats de date et les séparateurs décimaux.
- Convertissez les montants en une même unité (ex. euros).
- Remplissez ou marquez les valeurs manquantes : si un poste est absent, notez « NA » et ne le forcez pas.
- Pour groupes, identifiez la société mère et considérez la consolidation si vous analysez le périmètre groupe.
- Gardez un onglet « raw » inchangé pour traçabilité.
Les 6 ratios financiers à calculer immédiatement et pourquoi
| Ratio | Formule | Interprétation & seuils indicatifs |
|---|---|---|
| liquidité générale | actif courant / passif courant | mesure la capacité à couvrir court terme. < 1 = risque de trésorerie. |
| ratio d’endettement | dettes financières / capitaux propres | effet de levier. > 2 = attention selon secteur. |
| couverture des intérêts | ebit / charges d’intérêts | protection contre défauts de paiement. < 1,5 = signal d’alerte. |
| marge nette | résultat net / CA | rentabilité après charges. En baisse rapide = problème opérationnel. |
| marge ebitda | ebitda / CA | performance opérationnelle. Comparez au benchmark sectoriel. |
| cash flow opérationnel / dette | cf opérationnel / dette financière | capacité de remboursement. < 0,2 = risque élevé. |
Pour chaque ratio : calculez sur 3‑5 années et regardez la tendance. Si plusieurs ratios montrent détérioration, déclenchez des vérifications complémentaires (échéances de dette, garanties, retards de paiement).
Construire un mini tableau de bord Excel
Structure recommandée :
- Onglet 1 : raw (imports CSV).
- Onglet 2 : nettoyé (formatage, unités).
- Onglet 3 : ratios (formules par ligne période).
- Onglet 4 : visualisations (sparklines, jauges, mini‑graphes).
Formules clés : utilisez SUMIFS pour consolider, AVERAGE pour moyennes sectorielles, et SI/ERREUR pour sécuriser les calculs. Automatisez l’import avec Power Query (Excel) ou Apps Script (Google Sheets) si vous avez exports réguliers. ExporteZ en PDF les tableaux synthétiques pour partage.
« Avant d’interpréter un ratio, vérifiez toujours le périmètre comptable et la date de clôture. »
Jean Martin, analyste financier
Cas pratique rapide
Exemple synthétique : société A — CA stable, dette financière en hausse + couverture des intérêts chutant à 1,2. Interprétation : levier croissant et marge d’erreur sur la capacité à couvrir les intérêts. Actions recommandées : demander échéancier de dettes, vérifier flux de trésorerie futurs, négocier garanties ou délais de paiement, envisager audit comptable.
Limites et bonnes pratiques
- Données officielles peuvent être retardées : vérifiez la date d’actualisation.
- Pour les groupes, préférez les comptes consolidés ; sinon consolidez manuellement.
- Les comptes corrigés ou rectificatifs existent : consultez le greffe et le BODACC.
- Escaladez à un expert‑comptable ou à un cabinet d’audit pour décisions d’acquisition ou litiges.
Glossaire rapide
- SIREN/SIRET : identifiants INSEE d’une entreprise.
- Kbis : extrait officiel d’immatriculation au greffe.
- BODACC : bulletin des annonces légales (ventes, procédures).
- EBITDA : résultat avant intérêts, impôts, dépréciations et amortissements.
FAQ
Comment obtenir un export complet des comptes sur Infonet 5 ?
Recherchez la société par SIREN, sélectionnez la période puis utilisez l’option d’export CSV ou l’API pro selon votre abonnement. Vérifiez les champs inclus et complétez à la main si nécessaire.
Les données sont‑elles fiables pour une due diligence ?
Elles sont utiles pour le pré‑tri et l’analyse initiale. Pour une décision finale, croisez avec les comptes déposés au greffe, le Kbis, et demandez des pièces complémentaires au dirigeant ou à l’expert‑comptable.
Quel ratio alerte le plus rapidement sur un risque de trésorerie ?
Le ratio cash flow opérationnel / dette à court terme, ainsi que la baisse rapide de la trésorerie nette, sont des signaux d’alerte prioritaires.
Peut‑on automatiser ces extractions ?
Oui, via l’API Infonet si votre abonnement le permet, ou par des exports programmés et des scripts ETL sur fichiers CSV (Power Query, Python, Apps Script).
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Si vous le souhaitez, je peux générer le modèle Excel/Google Sheets structuré avec les formules et onglets décrits, ainsi qu’une checklist téléchargeable pour vos sessions d’analyse.
